Marisa Protomártir es responsable jurídica en Asufin, la asociación de usuarios financieros en España. Señala a infoLibre que este cuestionario corresponde al cumplimiento de una ley de EEUU sobre sus intereses en Cuba, y que, al ser Deutsche Bank un banco internacional que opera en el país norteamericano, debe cumplir con su normativa. Además explica que EEUU “tiene desde mayo de este año a Cuba en la lista de países que no colaboran contra el terrorismo”. La portavoz de Asufin considera que “hay una clara violación a la intimidad por parte de entidad bancaria”, y añade que “las preguntas referidas al Gobierno cubano son tal vez oportunas”, tal y como está la situación entre EEUU y Cuba, lo que no es “quizás tan adecuado” son las preguntas que se refieren a la intimidad del cliente “violando el derecho a la misma”.
Deutsche Bank, por su parte, ha explicado a infoLibre que la entidad “solo cumple con la normativa” y que este cuestionario está dentro de la “normalidad”. E insiste en que “la única forma de que el cliente pueda recuperar su cuenta es respondiendo al cuestionario”. Entre los sujetos obligados a cumplir con la la ley de prevención de blanqueo de capitales están las entidades de crédito, las aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida y los corredores de seguros, las empresas de servicios de inversión, las entidades de pago, las personas que ejerzan personalmente el cambio de moneda o los casinos de juego entre otros.
El afectado también puso reclamaciones en la OCU (Organización de Consumidores y Usuarios). Fue entonces cuando comprobó que había otros usuarios del banco alemán que tenían el mismo problema. Todas estas quejas están registradas entre julio y agosto de este año. “Mi reclamación es con Deutsche Bank, recibí una carta de actualización, la cual envié desde el mes de mayo de 2022 (…)”. “El motivo de mi queja es el que llevo 2 semanas con la cuenta bloqueada sin la posibilidad de realizar ni transferencias ni bizums a otras cuentas. Mi cuenta es una cuenta hipoteca”. Son algunas de las quejas enviadas a la OCU.
Cuestionario: Cuba Sanctions Questionnaire natural person
- ¿Durante cuánto tiempo lleva viviendo en su país de residencia actual?
- ¿Tiene otra nacionalidad?
- ¿Sigue manteniendo o teniendo pasaporte cubano? Si la respuesta es sí, ¿el pasaporte está caducado?
- ¿Tiene intenciones de volver a vivir en Cuba? Si la respuesta es sí, proporciones detalles.
- ¿El cliente pasa tiempo durante el año en Cuba? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
- ¿Qué actividad laboral realiza el cliente?
- ¿El cliente tiene alguna vinculación con el Gobierno de Cuba o alguna entidad controlada por el Gobierno cubano? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
- ¿Algún familiar del cliente tiene o ha tenido algún nexo con el Gobierno de Cuba o con alguna entidad controlada por el Gobierno cubano? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
- ¿Es el cliente o alguien de tu familia miembro del Partido Comunista Cubano?
- ¿El cliente tiene algún nexo con Estados Unidos? Si la respuesta es sí, proporcione detalles. ¿El cliente envía o recibe dinero de su familia que reside en EE. UU? ¿La familia de EE.UU tiene poder notarial respecto a la cuenta del cliente? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
- ¿El cliente tiene algún nexo con Cuba? Si la respuesta es sí, proporcione detalles. ¿La familia de EE.UU tiene poder notarial con respecto de la cuenta del cliente? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
- ¿Algún familiar del cliente ostenta algún cargo relevante susceptible de ser considerado PEP (del inglés politically exposed person, en castellano preso político)? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
- ¿El cliente ostenta algún cargo relevante susceptible de ser considerado PEP? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
- ¿Cuál es el propósito de la cuenta? ¿La cuenta será usada para realizar alguna actividad que envuelva Cuba? Describe con detalle los otros productos del cliente.
- ¿Hace retirada de USD con tarjeta? Si la respuesta es sí, proporcione detalles.
…Para la libertad sangro, lucho, pervivo.
Para la libertad, mis ojos y mis manos,
como un árbol carnal, generoso y cautivo,
doy a los cirujanos…
…Para la libertad me desprendo a balazos
de los que han revolcado su estatua por el lodo.
Y me desprendo a golpes de mis pies, de mis brazos,
de mi casa, de todo…
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Bueno, esta situacion raya lo ridiculo, pero no me sorprende. Yo tuve un episodio parecido con otro banco cuando les informe que viajaria a Cuba de vacaciones y pensaba usar una tarjeta de credito de ellos. Al final, tuve que desistir, no sin antes hablar 3 veces con el banco y responder preguntas similares.